Energetische Sanierung für barrierefreies Wohnen & Gewerbe in Lengenfeld

Innerhalb dieses Projektes heben wir nicht nur das energetische Niveau deutlich sondern wir schaffen zusätzlichen barrierearmen Wohnraum, der in unserer Region so dringend benötigt wird. Die darin wohnenden Personen können unsere Mobilitätsdienste oder andere unterstützende Services unserer Partner nutzen. Im Zusammenspiel mit dem neu gestalteten Innenhof und dem Garten entstehen Räume für ein Miteinander.

Markus Hörning
CEO & Gesellschafter der Markus Hörning GmbH

Das deutsche Unternehmen Markus Hörning GmbH (Hörning) ist Teil der Hörning Unternehmensgruppe und auf den Erwerb, die Aufwertung und die energetische Sanierung historischer Immobilien im Vogtland spezialisiert. Bisher haben Unternehmen der Hörning Unternehmensgruppe drei Projekte erfolgreich über klima teilfinanziert und alle Zahlungen termintreu geleistet. Im Rahmen ihrer Projekte im Vogtland setzt Hörning bei den energetischen Sanierungen besonders hohe Standards, um den Wert der Immobilien nachhaltig zu erhöhen. 

Mit dem Darlehen soll die energetische Sanierung eines historischen Wohn- und Geschäftshauses in Lengenfeld finanziert werden. Der Ausbau umfasst zwei neue Dachgeschosswohnungen mit modernem Wohnkomfort sowie zwei barrierearme Wohneinheiten im Nebengebäude.

Ergänzend werden die bestehenden Wohnungen im Hauptgebäude modernisiert, die technische Infrastruktur erneuert und der Keller umfassend saniert. Im Erdgeschoss sorgt eine gewerblich genutzte Buchhandlung mit ihrem kulturellen Angebot für die Belebung des Standorts. Ziel ist es, das Gebäude umfassend zu modernisieren, die Energieeffizienz deutlich zu steigern und den langfristigen Erhalt des Objekts als bezahlbaren Wohnraum auf zeitgemäßem, energetischem Niveau bereitzustellen. 

Bezahlbarer Wohnraum wird knapper, barrierearme Wohnungen sind vielerorts kaum verfügbar und gleichzeitig verbrauchen unsere Gebäude noch immer enorme Mengen Energie.  

Rund ein Drittel des gesamten Energieverbrauchs in Deutschland entfällt auf den Gebäudesektor, vor allem für Heizen mit Öl und Gas. Die Nachfrage nach modernem, effizientem und zugänglichem Wohnraum steigt, dennoch bleibt ein Großteil des Bestands weder energieeffizient noch auf die Bedürfnisse einer älter werdenden Gesellschaft ausgelegt. 

Genau hier setzt das neue Projekt der Markus Hörning GmbH an. 

Erwerb und energieeffiziente Sanierung eines historischen Wohn- und Geschäftshauses

In zentraler Lage von Lengenfeld, Sachsen entwickelt die Markus Hörning GmbH ein Wohn- und Geschäftshaus aus der Jahrhundertwende zu einem zukunftsfähigen Wohnensemble weiter. 

Ein sichtbarer Schritt dieser Entwicklung ist der bereits abgeschlossene Ausbau von zwei neuen Wohnungen im Dachgeschoss, die modernen Wohnkomfort bieten. Parallel dazu entstehen im Nebengebäude zwei barrierearme Wohneinheiten, die gezielt auf den steigenden Bedarf nach altersgerechtem Wohnraum eingehen. Gleichzeitig werden die bestehenden Einheiten im Hauptgebäude im Bestand modernisiert, technische Anlagen erneuert und der Keller umfassend saniert, um das gesamte Objekt nachhaltig aufzuwerten. 

Auch die gewerbliche Nutzung im Erdgeschoss bleibt ein fester Bestandteil des Konzepts: Eine bereits vermietete Buchhandlung mit kulturellem Angebot, darunter Lesungen und Veranstaltungen, stärkt die lokale Infrastruktur und sorgt für zusätzliche Belebung des Standorts. 

Ein Kernstück des Projekts ist die konsequente energetische Transformation: Die bestehende Ölheizung wird durch eine moderne Wärmepumpenlösung (bzw. ein Hybridsystem) ersetzt, mit dem Ziel den Energiekennwert Klasse A zu erreichen. Ergänzt wird dies durch eine Photovoltaikanlage mit Mieterstrommodell, die die Bewohner:innen direkt mit lokal erzeugter, erneuerbarer Energie versorgt. 

Das Ergebnis ist messbar und wirkungsvoll: 

• Über 30 % Energieeinsparung im Gebäudebestand 
• Reduktion des jährlichen Energieverbrauchs von ca. 96.000 kWh auf 67.200 kWh  
• Einsparung von rund 28.800 kWh pro Jahr

Gleichzeitig stärkt die Umsetzung durch ein eigenes, regionales Handwerkerteam nicht nur die Qualität der Sanierung, sondern auch die lokale Wirtschaft und Beschäftigung. 

So entsteht ein zukunftsfähiges Wohnkonzept, das weit über das einzelne Gebäude hinauswirkt: Als Impuls für nachhaltige Entwicklung, als Beitrag zur Energiewende und als Investition in lebenswerte Räume. 

Finanzierung

Mit dem Darlehen in Höhe von EUR 505.650 soll die energetische Sanierung einer historischen Immobilie in Lengenfeld finanziert werden. Die Laufzeit des Darlehens beträgt 5 Jahre und weist eine jährliche Verzinsung von bis zu 9,5% p.a. für die Crowd-Investor*innen auf.

Die Fundingschwelle liegt in diesem Projekt bei EUR 50.000. Falls das Fundingziel nicht erreicht wird, jedoch mindestens die Fundingschwelle erfüllt ist, wird der Projektinhaber die Anlegergelder dennoch in die energetische Sanierung der Immobilien investieren. 

Rückzahlung

Die Ansprüche der Anleger auf Zins- und Tilgungszahlungen der Nachrangdarlehen sollen aus Einnahmen bedient werden, die durch die Wohnungsmieten und Gewerbemieten erzielt werden. Die letzte Tilgungsrate soll aus dem Verkauf der Immobilie getilgt werden.

Die Zinsen werden entsprechend der act/365 Zinsmethode berechnet. Die Zinsen sind jährlich nachschüssig am Jahrestag des Starts des regulären Zinslaufs fällig. Der Emittent ist verpflichtet, jährlich am Jahrestag des Starts des regulären Zinslaufs Zins und Tilgung an alle Anleger auszuzahlen.
Der ausgeschüttete Betrag wird zuerst auf den Zins und dann auf die Tilgung angerechnet. Im ersten Jahr wird kein Tilgungsanteil geleistet (tilgungsfreies Jahr). Bei Erreichen des Funding-Limits beträgt die Zahlungsrate im ersten Jahr, bestehend aus der Zinszahlung, EUR 48.036,75. Ab dem zweiten Jahr besteht die Zahlungsrate aus Zins- und Tilgungszahlung und beträgt bis einschließlich zum fünften und letzten Jahr EUR 157.794,66. Der Anteil der Tilgung an der Zahlungsrate steigt ab dem zweiten Jahr kontinuierlich an, während der Zinsanteil abnimmt. Die Tilgungshöhe beträgt im zweiten Jahr EUR 109.757,91 (69,56% der Zahlungsrate), im dritten Jahr EUR 120.184,91 (76,17% der Zahlungsrate), im vierten Jahr EUR 131.602,47 (83,40% der Zahlungsrate) und im fünften Jahr EUR 144.104,71 (91,32% der Zahlungsrate). Der Differenzbetrag entspricht jeweils der Zinszahlung. Das Nachrangdarlehen wird auf diese Weise vorbehaltlich des vereinbarten Nachrangs mit qualifiziertem Rangrücktritt und vorinsolvenzlicher Durchsetzungssperre bis zum Ende der Laufzeit des Nachrangdarlehens vollständig zurückgeführt. Mehr Informationen finden Sie im Vermögensanlagen-Informationsblatt.

Bei diesem Funding wurde auf eine Zweckgesellschaft verzichtet, da der Kreditnehmer selbst ein etabliertes Unternehmen mit hohen Vermögenswerten und hohem Eigenkapitalanteil ist. Die Überschüsse aus den 18 sich im Immobilienbestand befindlichen Objekten der Markus Hörning GmbH stehen für die Rückzahlung an die Crowd mit zur Verfügung. Zudem handelt sich bei dem Darlehen um ein qualifiziertes Nachrangdarlehen, laut Gesetzgeber ist es bei dieser Art Darlehen leider nicht erlaubt, direkte Sicherheiten zu Gunsten der Investoren zu geben.

Die Sanierungsmaßnahmen führen zu einer Win-Win-Situation, indem sie sowohl den Mietern als auch dem Vermieter Vorteile bieten. Die Mieter profitieren von Kosteneinsparungen durch deutlich reduzierte Neben- und Energiekosten und einer verbesserten Wohnqualität, während der Vermieter durch eine gesetzlich zulässige Mieterhöhung seinen Ertrag steigern kann. Zudem erhöhen die Maßnahmen den Marktwert der Immobilie und tragen zu einer nachhaltigen Stadtentwicklung bei.

Durch die energetische Sanierung und den Einsatz von Photovoltaikanlagen werden jährlich insgesamt 8,6 Tonnen CO2 eingespart.

Im Rahmen der Sanierung wird auf dem Gebäude eine Photovoltaikanlage installiert, die im Mieterstrommodell betrieben wird. Der erzeugte Strom wird direkt an die Mieter:innen geliefert, zu einem Preis unter dem lokalen Marktniveau und ergänzt durch Einspeisung ins öffentliche Netz.

Ein wesentlicher Hebel liegt jedoch auch in der energetischen Modernisierung des Gebäudes: Durch die Umstellung auf eine moderne Wärmepumpenlösung (bzw. ein Hybridsystem) sowie weitere Effizienzmaßnahmen wird der Energieverbrauch deutlich gesenkt.

Bei einer Bruttogrundfläche von rund 960 m² reduziert sich der jährliche Energiebedarf von etwa 96.000 kWh auf ca. 67.200 kWh. Dies entspricht einer Einsparung von rund 28.800 kWh pro Jahr.

Unter Berücksichtigung eines durchschnittlichen Emissionsfaktors von ca. 300 g CO₂ pro kWh ergibt sich daraus eine jährliche CO₂-Einsparung von rund 8,6 Tonnen.

Achtung! Bei diesem Projekt steht der Zeitpunkt der Zins- und Tilgungszahlungen nicht schon zu Beginn der Kampagne fest, sondern wird erst am Ende der Crowdfundingkampagne fixiert. Die Angaben zu Zahlungszeitpunkten (Zinstag, Fälligkeit) und auch der unten dargestellte Zahlungsplan sind exemplarisch und unter der Annahme, dass die Kampagne im Jänner 2027 beendet wird. Damit würde der Zinslauf am 1. Februar 2027 beginnen und der erste Zahlungstag ist am 1.02.2028.
Ihre Investition verzinst sich ebenfalls erst ab dem Start des Zinslaufs (hier die Anahme 1.2.2027).

Auch in Ihrem Kundenkonto sind die Angaben zu den Zahlungsplänen bis zur Beendigung der Kampagne exemplarisch. Nach Kampagnenende wird der Zinszahlungstag fixiert und dann der Zahlungsplan auch in Ihrem Kundenkonto fixiert. Eine genaue Beschreibung der Modalitäten der Festlegung des Zahlungsplans finden Sie in den Informationsblättern und auch im Darlehensvertrag.